基金累计净值是指什么意思

下面将解释基金累计净值是指什么意思,一起看看吧。

基金累计净值的意思就是指基金最新的单位净值与基金成立之后分红的业绩之和。基金累计净值减去一元面值(注:开放式基金成立时,每份单位净值为1元)所得的值就是该基金所取得的累积收益,如果为负数则说明该基金过去投资是亏损的,反正则说明该基金投资盈利。

基金累计净值 = 基金最新单位净值 + 基金分红

举个简单的例子:XX基金当前的单位净值为1.2元,由于该基金曾经每份分红0.2元,则该基金累计净值为1.2元+0.2元=1.4元。

需要说明一点就是基金累计净值与基金单位净值不一致,则说明基金成立之后有进行分红过,若两个值一致则说明该基金没有进行任何分红。

基金累计净值仅仅属于选择基金的其中一个参照值,它只能说明该基金之前的业绩和盈利能力,并不代表未来。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

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