基金托管人是什么意思

下面将解释基金托管人是什么意思,一起看看吧。

基金托管人的意思就是指基金资产的名义持有人或管理机构。他是投资人权益的代表,为了保证基金资产的安全,根据法律法规的要求基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,基金托管人直接控制和管理基金财产但是他严格按照基金管理人的指示进行具体资金运作。

在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

基金托管人的主要职责:

1、安全保管基金的全部资产;

2、执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;

3、监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告;

4、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;

5、保存基金的会计帐册、记录15年以上;

6、出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告;

7、基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

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